Adakah CIP institusi kewangan tertakluk kepada kelulusan lembaga?
Adakah CIP institusi kewangan tertakluk kepada kelulusan lembaga?

Video: Adakah CIP institusi kewangan tertakluk kepada kelulusan lembaga?

Video: Adakah CIP institusi kewangan tertakluk kepada kelulusan lembaga?
Video: RENTASAN 1061 | GEMPAR! KINI KERAJAAN KANTOI BERI PINJAMAN TANPA JAMINAN KEPADA SYARIKAT PERJUDIAN? 2024, Mac
Anonim

Sekarang, kewangan institusi mesti membangunkan Program Pengenalan Pelanggan ( CIP ) mengikut ukuran dan jenis perniagaan mereka untuk mematuhi undang-undang persekutuan. Programnya adalah subjek ke kelulusan oleh papan daripada pengarah yang diberikan institusi kewangan.

Memandangkan perkara ini dilihat, apakah maklumat yang diperlukan untuk CIP?

Sekurang-kurangnya, bank mesti mengekalkan pengecaman maklumat (nama, alamat, tarikh lahir untuk individu, TIN dan mana-mana yang lain maklumat diperlukan oleh CIP ) diperolehi semasa pembukaan akaun untuk tempoh lima tahun selepas akaun ditutup.

Selain itu, adakah syarikat dagangan awam dikecualikan daripada CIP? Soalan: Bolehkah individu yang diberi jurusan, secara terbuka - diperdagangkan stok syarikat pernah jadi dikecualikan daripada CIP keperluan semasa membuka akaun deposit di bank? Jawapan: Jika akaun dibuka atas nama individu, jawapannya adalah tidak.

Perlu diketahui juga, apakah elemen utama CIP?

CIP yang mematuhi mempunyai tiga komponen utama untuk usaha wajar: perancangan dan pelaksanaan , pengawasan dan akauntabiliti , dan pengauditan bebas. Setiap satu daripada ini mungkin lebih atau kurang kompleks bergantung pada barisan perniagaan, saiz, struktur dan profil risiko institusi kewangan.

Adakah CIP terpakai kepada perniagaan?

Ringkasnya, jawapannya adalah tidak. Pelanggan institusi kewangan sebenarnya adalah perniagaan . Oleh itu, CIP mesti dilakukan pada perniagaan (iaitu pelanggan) dan bukan pada setiap penandatangan. Pelanggan adakah tidak termasuk orang yang adakah tidak menerima perkhidmatan perbankan, seperti orang yang pinjamannya permohonan dinafikan.

Disyorkan: