Video: Adakah CIP institusi kewangan tertakluk kepada kelulusan lembaga?
2024 Pengarang: Stanley Ellington | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2023-12-16 00:21
Sekarang, kewangan institusi mesti membangunkan Program Pengenalan Pelanggan ( CIP ) mengikut ukuran dan jenis perniagaan mereka untuk mematuhi undang-undang persekutuan. Programnya adalah subjek ke kelulusan oleh papan daripada pengarah yang diberikan institusi kewangan.
Memandangkan perkara ini dilihat, apakah maklumat yang diperlukan untuk CIP?
Sekurang-kurangnya, bank mesti mengekalkan pengecaman maklumat (nama, alamat, tarikh lahir untuk individu, TIN dan mana-mana yang lain maklumat diperlukan oleh CIP ) diperolehi semasa pembukaan akaun untuk tempoh lima tahun selepas akaun ditutup.
Selain itu, adakah syarikat dagangan awam dikecualikan daripada CIP? Soalan: Bolehkah individu yang diberi jurusan, secara terbuka - diperdagangkan stok syarikat pernah jadi dikecualikan daripada CIP keperluan semasa membuka akaun deposit di bank? Jawapan: Jika akaun dibuka atas nama individu, jawapannya adalah tidak.
Perlu diketahui juga, apakah elemen utama CIP?
CIP yang mematuhi mempunyai tiga komponen utama untuk usaha wajar: perancangan dan pelaksanaan , pengawasan dan akauntabiliti , dan pengauditan bebas. Setiap satu daripada ini mungkin lebih atau kurang kompleks bergantung pada barisan perniagaan, saiz, struktur dan profil risiko institusi kewangan.
Adakah CIP terpakai kepada perniagaan?
Ringkasnya, jawapannya adalah tidak. Pelanggan institusi kewangan sebenarnya adalah perniagaan . Oleh itu, CIP mesti dilakukan pada perniagaan (iaitu pelanggan) dan bukan pada setiap penandatangan. Pelanggan adakah tidak termasuk orang yang adakah tidak menerima perkhidmatan perbankan, seperti orang yang pinjamannya permohonan dinafikan.
Disyorkan:
Apakah institusi kewangan di bawah GLBA?
Akta Gramm-Leach-Bliley memerlukan "institusi kewangan" - syarikat yang menawarkan produk atau perkhidmatan kewangan pengguna seperti pinjaman, nasihat kewangan atau pelaburan atau insurans - untuk menerangkan amalan privasi mereka kepada pelanggan mereka dan untuk melindungi data sensitif
Siapakah peserta utama dalam urus niaga institusi kewangan?
Peserta utama dalam urus niaga kewangan adalah individu, perniagaan, dan kerajaan. Pihak-pihak ini turut serta sebagai pembekal dan penuntut dana
Apakah penjualan pendek tertakluk kepada kelulusan bank?
Pembeli mengemukakan tawaran tertakluk kepada kelulusan pemberi pinjaman. Penjual menandatangani tawaran pembeli. Ejen penyenaraian menghantar pakej penjual dan tawaran yang diterima ke bank penjualan pendek. Surat kelulusan jualan ringkas akhirnya diterima oleh ejen. Sekiranya pembeli belum membatalkan tawaran semasa menunggu, penjualan selesai
Apakah peranan utama sesebuah institusi mengikut pandangan berasaskan institusi?
Kedudukan industri, sumber dan keupayaan serta institusi semuanya mempengaruhi strategi dan prestasi organisasi. Pandangan berasaskan institusi mencadangkan bahawa peserta asing perlu membangunkan pengetahuan yang kukuh tentang peraturan permainan, baik formal dan tidak formal di negara tuan rumah
Apakah institusi kewangan jenis deposit utama yang digunakan oleh pengguna?
Apakah jenis utama institusi kewangan yang digunakan oleh pengguna? Jenis utama institusi kewangan ialah bank perdagangan, persatuan simpanan dan pinjaman, bank simpanan bersama, kesatuan kredit, syarikat insurans hayat, syarikat pelaburan, syarikat kewangan dan syarikat gadai janji